Souvent présenté comme le responsable des pertes des investisseurs débutants, notamment sur le Forex, l’effet de levier est en fait un outil à double tranchant qui peut vous permettre de décupler vos gains. Alors comment maîtriser l’effet de levier pour en faire son allié ? Mais avant toute chose, c’est quoi, l’effet de levier exactement et comment ça fonctionne ?
Qu’est-ce que l’Effet de Levier ? Définition
L’effet de levier en bourse est un outil qui permet au trader d’augmenter sa capacité d’investissement en ne mobilisant qu’une partie de son capital total.
Concrètement, grâce à l’effet de levier, vous pouvez ouvrir des positions jusqu’à 1 000 fois la valeur de votre capital.
Comment Fonctionne l’Effet de Levier ? Exemple
L’effet de levier est noté de la manière suivante : effet de levier 1:50 ou effet de levier 1:100, par exemple.
Un effet de levier de 100 (1:100) signifie que pour un capital de 100 euros, vous avez la possibilité de trader pour un montant de 10 000 euros.
Cela représente un avantage indéniable et, même s’il est possible de trader sans effet de levier, de nombreux traders préfèrent prendre des risques et voir leurs gains potentiellement décuplés.
Quels Instruments Financiers sont Caractérisés par l’Utilisation d’Effet de Levier Financier ?
Le trading avec effet de levier se pratique sur de nombreux marchés,comme les actions, le Forex, les matières premières, les indices ou encore les obligations. L’effet de levier Forex, par exemple, peut aller jusqu’à 1:500 selon les courtiers.
De même, il existe plus d’un produit à effet de levier. On compte parmi eux les contrats à terme, ou Futures, les devises, les CFD, ou encore les options.
Forex et Effet de Levier : Calcul
Le Forex est typiquement un marché à fort effet de levier. En effet, sur le marché du Forex, on trade des lots. Sachant qu’un lot Forex vaut 100 000 unités monétaires, par exemple 100 000 euros, le trader particulier a recours soit aux mini lots ou micro lots, soit au trading avec effet de levier.
Pour bien comprendre l’effet de levier Forex, prenons l’exemple suivant. Avec 1 000 euros sur son compte de trading, un investisseur ne peut pas trader un lot Forex entier. S’il décide d’utiliser un effet de levier de 1:500, il peut alors prendre des positions d’une valeur totale de 500 000 euros, soit 500 fois la valeur de son capital.
L’effet de levier maximum Forex varie en fonction de votre courtier. Il peut aller jusqu’à 1:500, par exemple chez Admiral Markets, broker régulé FCA .
Quel Effet de Levier Choisir ?
S’il est facile de comprendre comment utiliser l’effet de levier en bourse pour décupler ses gains, il est en revanche plus difficile de déterminer quel effet de levier choisir.
En effet, même si l’on peut estimer que plus une position sera longue, plus l’effet de levier sera faible, le meilleur effet de levier dépendra toujours de votre stratégie de trading.
Par exemple, un trader de position choisit en général un effet de levier de 1:5 à 1:20. Le scalper, lui, préfère un effet de levier plus élevé, de 1:50 à 1:500.
Pour limiter les risques, il est conseillé de toujours s’entraîner et tester sa stratégie sur un compte de démonstration avant d’investir en mode réel. Un compte de trading de démonstration vous permet en effet de trader aux conditions réelles du marché mais avec un capital fictif, donc sans prendre aucun risque.
Conclusion : Risques et Avantages de l’Effet de Levier
Pour conclure sur la notion d’effet de levier au trading, il est important de souligner sa double nature intrinsèque. En effet, l’effet de levier est un formidable outil qui permet au trader d’investir plus en immobilisant moins son capital. Cependant, il faut garder à l’esprit que vos gains, mais aussi vos pertes, sont calculés sur la base de la valeur totale de votre position et non sur la base du montant que vous avez réellement investi. C’est pour cela que vous pouvez perdre plus que votre mise de départ et pourquoi il est capital de ne jamais investir plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre.